(―)空白背書(shū)的構(gòu)成要件

一般法律行為的要件包括實(shí)質(zhì)要件和形式要件。票據(jù)行為作為法律行為的一種自然也包含送兩方面要件。以對(duì)于實(shí)質(zhì)要件來(lái)說(shuō),同一般法律行為一樣,票據(jù)行為包含了法律行為成立要件(意思表示)和法律行為生效要件(當(dāng)事人須有行為能力,標(biāo)的適當(dāng),意思表示健全)。以P189具體到空白背書(shū),其與完全背書(shū)的實(shí)質(zhì)要件完全相同,其特殊么處主要表現(xiàn)在形式要件上的不同。筆者認(rèn)為空白背書(shū)的形式要件應(yīng)包括兩方面內(nèi)容:(1)須有背書(shū)人的簽名(2)須欠缺被背書(shū)人名稱(chēng)的記載。在票據(jù)剌度中,票據(jù)簽名的意義重大。其意義主要表現(xiàn)在:首先,票據(jù)行為人通過(guò)簽名可認(rèn)識(shí)到,他必須慎重地決定是否要承擔(dān)票據(jù)債務(wù);其次,對(duì)于票據(jù)后手來(lái)說(shuō),其可以知曉在整個(gè)票據(jù)流通過(guò)程中,誰(shuí)曾持有該票據(jù),據(jù)此了解其資信情況,以便決定是否接受該票據(jù);除此之外,還可以通過(guò)筆記或者印章是否同一來(lái)防止票據(jù)偽造。在票據(jù)上簽名者必須負(fù)票據(jù)責(zé)任,是票據(jù)法的一項(xiàng)重要原則。因此即使在空白背書(shū)中,也以背書(shū)人的簽名為必要。同時(shí),該簽名必須由行為人親自為之。因?yàn)槠睋?jù)行為屬于使用文字方式的法律行為(也即書(shū)面行為),依據(jù)法理,法律規(guī)定有使用文字的必要的,必須由其親自簽名。當(dāng)然,對(duì)此也有存在例外情況。近年來(lái)電子設(shè)備大量使用,簽名機(jī)器的使用就不一定要求一定是背書(shū)人的親自簽名。由于簽名機(jī)器一般便于保管,且可加鎖,因此該方式被認(rèn)為比蓋章更加安全,故對(duì)于此種情況應(yīng)做有效解釋。同時(shí)應(yīng)該認(rèn)識(shí)到,對(duì)于欠缺被背書(shū)人名稱(chēng)記載的空白背書(shū)的效力予以承認(rèn),并非對(duì)票據(jù)行為要式性的簡(jiǎn)單否定,而恰恰是以要式性為基礎(chǔ)的。因?yàn)槌姓J(rèn)空白背書(shū)的效力是有兩個(gè)前提的:第一,背書(shū)行為人知道,基于保障交易安全的考慮,法律對(duì)背書(shū)行為有要式性的要求;第二,空白背書(shū)的行為人是經(jīng)濟(jì)人,經(jīng)濟(jì)人應(yīng)具有應(yīng)有的理性來(lái)判斷空白背書(shū)的風(fēng)險(xiǎn),他會(huì)將背書(shū)行為的要式性?xún)r(jià)值與空白背書(shū)效率性?xún)r(jià)值進(jìn)行權(quán)衡,并做出合理選擇。法律在此處應(yīng)尊重當(dāng)事人自己的巧斷。事實(shí)上,在承認(rèn)空白背書(shū)的法律實(shí)踐來(lái)看,這兩個(gè)前提是具有合理性的。

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(二)空白背書(shū)的價(jià)值體現(xiàn)

效率在票據(jù)法中占有最為重要的地位。而空白背書(shū)對(duì)經(jīng)濟(jì)效率性的滿足,正是它的生成契機(jī)。在票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓中,背書(shū)人可能因各種各樣的原因使他當(dāng)時(shí)無(wú)法確定被背書(shū)人、或者不愿寫(xiě)明被背書(shū)人,而此時(shí),背書(shū)人需要并且愿意空白背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓票據(jù),送樣的情形在票據(jù)實(shí)踐中非常普遍。這是從背書(shū)人角度考慮。若從被背書(shū)人角度來(lái)考慮,通過(guò)空白背書(shū)得到的票據(jù)在使用時(shí)會(huì)產(chǎn)生很多便利,比如通過(guò)空白背書(shū)獲得票據(jù)的被背書(shū)人在對(duì)該票據(jù)進(jìn)行再次轉(zhuǎn)吐時(shí),可以通過(guò)單純交付的方式轉(zhuǎn)讓該票據(jù),這一過(guò)程可避免背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)程序的繁瑣;同時(shí),空白背書(shū)中的被背書(shū)人在票據(jù)的再次轉(zhuǎn)讓中也未在做任何記載,這樣他就不必承擔(dān)背書(shū)人的擔(dān)保責(zé)任,從而將他自己排除在被追索主體么外。可見(jiàn),在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中,空白背書(shū)的使用對(duì)授受票據(jù)的雙方皆有益,雙方都樂(lè)于接受這一轉(zhuǎn)讓方式,這大大提高了持票人背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的積極性.世界各國(guó)各地區(qū)均承認(rèn)空白背書(shū)的效力,且我國(guó)的票據(jù)實(shí)踐中也大量存在著空白背書(shū)現(xiàn)象。空白背書(shū)為何能被各國(guó)立法所認(rèn)可,對(duì)空白背書(shū)存在的意義進(jìn)行研究可很好的回答該問(wèn)題。運(yùn)用規(guī)范分析法對(duì)空白背書(shū)及其相關(guān)制度進(jìn)行分析,可以發(fā)現(xiàn)使用空白背書(shū)可以發(fā)揮兩大法律價(jià)值,即效率與正義。

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二、空白背書(shū)理論基礎(chǔ)一權(quán)利外觀理論

 

(一)外觀主義的結(jié)構(gòu)在空白背書(shū)中的適用

所謂外觀主義的結(jié)構(gòu),即外觀主義得以運(yùn)用所應(yīng)具備的要件。通說(shuō)概括為三要件:(1)法律上有意義的外觀的存在(具備外部事實(shí));(2)外觀足以導(dǎo)致交易相對(duì)人的信賴(lài)(具備相對(duì)人的善意);(3)外觀的做出有本人的參與。[以287探巧外觀主義的結(jié)構(gòu),應(yīng)從兩方面著眼:其一,從客觀方面來(lái)說(shuō),應(yīng)存在外觀事實(shí);從主觀方面來(lái)說(shuō),因外觀主義理論牽涉到了不同的主體,要對(duì)這些主體的主觀方面分別探巧。學(xué)者們分別站在這S個(gè)不同主體的角度對(duì)外觀生效的原因進(jìn)行闡釋。有的學(xué)者強(qiáng)調(diào)外觀生效中本人的作用,有的學(xué)者強(qiáng)調(diào)要使外觀生效需要喚起相對(duì)人的信賴(lài),還有的學(xué)者強(qiáng)調(diào)外觀生效需要處分人有處分權(quán)限。要適用外觀主義,必然需要有外觀事實(shí)的存在。巧此就需要對(duì)"外觀事實(shí)"這一概念有較為深刻的認(rèn)識(shí)。外觀事實(shí),也稱(chēng)為交易上的權(quán)利或意思的虛像。"虛像"即意味著會(huì)出現(xiàn)與真實(shí)情況不一致的情況,它不是真實(shí)卻是事實(shí)。外觀事實(shí)的外延影響著外觀主義的適用范圍,隨著學(xué)者對(duì)外觀主義理解的發(fā)展變遷,學(xué)者們對(duì)外觀事實(shí)的外延也不斷進(jìn)斤了擴(kuò)展。

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(二)外觀主義的特點(diǎn)及其在空白背書(shū)上的體現(xiàn)

外觀主義具有政策性、擬制性和等效椎三方面的特點(diǎn),這三大特點(diǎn)在空白背書(shū)中同樣有所體現(xiàn)。外觀主義政策性的特點(diǎn)重點(diǎn)表現(xiàn)巧法政策方面。法律所要保護(hù)的交易安全分為動(dòng)的安全和靜的安全。后者可由法的固有理論推演出來(lái),然而外觀主義強(qiáng)調(diào)保護(hù)的是前者的利益,這與固有理論的邏輯是存在沖突的。所^^通過(guò)固有理論不能證明適用外觀主義的合理性,只能尋求其他方式。尋求法政策的支持是一種很好的方式。但法政策有其獨(dú)有的特點(diǎn),有很強(qiáng)的不穩(wěn)定性。一項(xiàng)政策的確立將會(huì)受到一個(gè)時(shí)期的立法價(jià)值取向、社會(huì)觀念、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)俗習(xí)慣等因素的影響。所以,外觀主義可否適用化及其適用的范圍,在各國(guó)立法中的體現(xiàn)均有所差別。就算在同一國(guó)家不同的時(shí)期或者不同的法域,也會(huì)有不同的反映,這充分地體現(xiàn)出了外觀主義政策的不穩(wěn)定性。同時(shí),外觀主義的法政策性還決定了,只要有適用外觀主義的必要和可能,固有的法的理論、邏輯和體系將不會(huì)對(duì)外觀主義的適用產(chǎn)生影響。具體到空白背書(shū),外觀主義法政策性的直接體現(xiàn)即是法律對(duì)于空白背書(shū)效力的認(rèn)可。作為票據(jù)法的固有理論,票據(jù)要式性這一特性是需要予以堅(jiān)決維護(hù)的。空白背書(shū)的產(chǎn)生是對(duì)票據(jù)要式性的一大挑戰(zhàn),并且這二者的沖突無(wú)法在票據(jù)法固有理論中予以解決。從固有票掘法理論中無(wú)法推演出空白背書(shū)存在的合理性,所以法律對(duì)空白背書(shū)效力的認(rèn)可,只能理解為是立法者為促進(jìn)票據(jù)流通做出的法政策上的考慮。

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三、空白背書(shū)的效力及效力內(nèi)容分析........12

(一)現(xiàn)行立法規(guī)定........12

(二)空白背書(shū)效力的具體內(nèi)容........14

1.空白背書(shū)權(quán)利轉(zhuǎn)移效力(轉(zhuǎn)移力)........15

2.空白背書(shū)擔(dān)保付款效力(擔(dān)保力)........15

3.空白背書(shū)權(quán)利證明效力(證明力)........16

四、空白背書(shū)補(bǔ)記權(quán)........18

(一)空白背書(shū)補(bǔ)記權(quán)的性質(zhì)........18

(二)空白背書(shū)補(bǔ)記權(quán)的授予........18

(三)空白背書(shū)補(bǔ)記權(quán)的權(quán)利主體........20

(四)空白背書(shū)補(bǔ)記權(quán)行使的范圍........21

五、空白背書(shū)票據(jù)的再轉(zhuǎn)讓........23

(一)空白背書(shū)票據(jù)再轉(zhuǎn)讓的方式........23

(二)空白背書(shū)票據(jù)的連續(xù)性認(rèn)定........26

 

五、空白背書(shū)票據(jù)的再轉(zhuǎn)讓

 

(一)空白背書(shū)票據(jù)再轉(zhuǎn)讓的方式

縱觀國(guó)際公約及世界各國(guó)有關(guān)票據(jù)的立法,均同時(shí)承認(rèn)了票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓及單純交付轉(zhuǎn)讓的效力。例如臺(tái)灣地區(qū)"票據(jù)法"第30條《德國(guó)票據(jù)法》第11條、14條。思管世界各國(guó)家和地區(qū)有關(guān)票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方式規(guī)定的表述存在差異,但均承認(rèn)了票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓方式包括背書(shū)轉(zhuǎn)讓及單純交付轉(zhuǎn)讓兩種。同時(shí)明確規(guī)定記名票據(jù)必須^背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓,無(wú)記名票據(jù)既可以單純交付轉(zhuǎn)讓,又可以通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的方式轉(zhuǎn)讓。之所以這樣規(guī)定,背后隱藏了一定的法理。記名票據(jù)載有權(quán)利人的姓名或名稱(chēng),依據(jù)票據(jù)的文義性,付款人只得向票面上記載的權(quán)利人付款。所以在記名票據(jù)轉(zhuǎn)讓的過(guò)程中,每一次轉(zhuǎn)讓均要記載此時(shí)權(quán)利人的姓名或名稱(chēng),只有背書(shū)轉(zhuǎn)讓方式可以滿足此要求。而無(wú)記名票據(jù)上本來(lái)就未記載權(quán)利人的姓名或名稱(chēng),付款人"見(jiàn)票即付"即可。所以無(wú)記名票據(jù)的轉(zhuǎn)讓可以通過(guò)單純交付的方式進(jìn)行,當(dāng)然對(duì)無(wú)記名票據(jù)為背書(shū)轉(zhuǎn)讓也是可行的。在我國(guó),票掘法只承認(rèn)記名式匯票及記名式本票,故二者只能以背書(shū)方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。盡管我國(guó)票據(jù)法承認(rèn)不記名支票的效力,但未在支票一節(jié)明確其可依單純交付轉(zhuǎn)讓,所以支票也只能參照匯票轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。通過(guò)以上分析,可以發(fā)現(xiàn)我國(guó)是不承認(rèn)單純交付轉(zhuǎn)讓這一方式的。單純從理論上分析,背書(shū)可分為完全背書(shū)和空白背書(shū)兩種,完全背書(shū)像記名票據(jù)一樣,在轉(zhuǎn)讓時(shí)只能通過(guò)再背書(shū)的方式,而空白背書(shū)則維承了無(wú)記名票據(jù)的特點(diǎn),可通過(guò)再背書(shū)亦可通過(guò)單純交付轉(zhuǎn)讓,再結(jié)合空白背書(shū)是否被補(bǔ)記的情況,空白背書(shū)的再轉(zhuǎn)讓可延伸出四種方式。

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結(jié)論

 

基于以上幾部分的分析,可以看到空白背書(shū)的存在為票據(jù)交易的便捷及促進(jìn)票據(jù)的流通發(fā)揮了巨大的作用。故世界大部分國(guó)家及地區(qū)均對(duì)其效力加以認(rèn)可,并針對(duì)其特殊性,為其制定了某些特殊規(guī)則。但在我國(guó)票據(jù)法層面并未承認(rèn)空白背書(shū)的效力,僅在司法解釋中采取了"效力侍定說(shuō)"的立場(chǎng),承認(rèn)了經(jīng)補(bǔ)記后空白背書(shū)的效力。可l^u兌這兩個(gè)規(guī)定之間是存在矛盾的。同時(shí)票據(jù)法對(duì)空白背書(shū)的否定態(tài)度并未影響其大量產(chǎn)生。所以我國(guó)《票據(jù)法》第30條是一條既不合理又無(wú)法實(shí)踐的條文,筆者認(rèn)為對(duì)其進(jìn)行修巧己是大勢(shì)所趨。在外觀主義理論的支持下,借鑒域外立法的同時(shí),還要結(jié)合我國(guó)的國(guó)情及法律傳統(tǒng),對(duì)票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行修改,具體建議包括以下幾個(gè)方面;其一、必須刪除將被背書(shū)人名稱(chēng)人認(rèn)定為必要記載事項(xiàng)的規(guī)定,從而認(rèn)可空白背書(shū)的效力,同時(shí)應(yīng)在條文中增化對(duì)空白背書(shū)內(nèi)涵的界定。其二、因空白背書(shū)票據(jù)的再轉(zhuǎn)讓與完全背書(shū)的轉(zhuǎn)讓存在明顯區(qū)別,所以應(yīng)明確規(guī)定空白背書(shū)票據(jù)再轉(zhuǎn)讓的方式。借鑒《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》對(duì)四種方式的規(guī)定,我國(guó)在今后的規(guī)定中可做如下設(shè)計(jì):"空白背書(shū)的匯票可直接轉(zhuǎn)讓或者經(jīng)補(bǔ)記自己活他人名稱(chēng)來(lái)轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓方式可為單純交付也可為背書(shū)。"其三、在承認(rèn)空白背書(shū)的前提下,對(duì)于未經(jīng)補(bǔ)記的空白背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定也是較為特殊的問(wèn)題,故需法律對(duì)空白背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定做出明確規(guī)定。可以借鑒域外立法對(duì)連續(xù)性的認(rèn)定方式,即采取反向認(rèn)定的方式,若空白背書(shū)并非最后的背書(shū),可將與其緊鄰的后一背書(shū)的背書(shū)人視為空白背書(shū)的被背書(shū)人;若票據(jù)最后一背書(shū)為空白背書(shū),此時(shí)持票人即被視為是空白背書(shū)的被背書(shū)人。